// 01
Programa PLA/FT/FPADM
Diseño y actualización del programa conforme a la Ley 155-17 y normativa: manual, políticas y gobierno del cumplimiento.
ProyectoRecurrente
BM · AAyP · BAC · Cooperativas · ICMarco maestro del área
02Cómo te ayudamos
Mantener la institución protegida sin detener el negocio.
// 02
Enfoque Basado en Riesgo (EBR)
Metodología de calificación de riesgo de clientes, productos, canales y jurisdicciones, proporcional a la institución.
ProyectoPuntual
BM · AAyP · CooperativasInsumo a monitoreo
// 03
Debida Diligencia / KYC
Procedimientos de conocimiento del cliente, debida diligencia ampliada (PEP) y revisión periódica del ciclo de vida.
ProyectoRecurrente
BM · AAyP · BAC · ICOnboarding y ciclo de vida
// 04
Monitoreo Transaccional
Diseño y calibración de reglas, reducción de falsos positivos y gobierno de alertas con trazabilidad.
ProyectoRecurrente
BM · AAyP · BACInsumo a ROS
// 05
Reporte de Operaciones Sospechosas
Proceso de análisis, decisión y reporte a la UAF con calidad, oportunidad y evidencia auditable.
ProyectoPuntual
BM · AAyP · BAC · Cooperativas · ICCierre del proceso
// Servicios cruzados
Los controles operativos
viven en Operaciones.
El monitoreo y la gestión de alertas se apoyan en procesos y controles que viven en Operaciones, y el riesgo de cumplimiento alimenta el bucle en Riesgos. Aparecen como cruces declarados.
Diagnóstico regulatorio
Fortalecer su institución
empieza con una conversación.
Una sesión de trabajo donde identificamos sus brechas y prioridades frente a la regulación vigente y a la que está en proceso de implementación.
01
Áreas de trabajo
Riesgos, Cumplimiento y PLAFT, Tesorería, Operaciones y Negocios.
02
Alcance Estratégico
Basado en requerimientos y entregables normativos: ICAAP, Declaración de Apetito, RO y CRC.
03
Adecuación al Capital
Suficiencia patrimonial conforme apetito declarado, requerimientos de provisión por RO.
04
Plan de Acción
Recomendaciones claras basadas en sus hallazgos, que le permiten generar planes de acción inmediata.